業(yè)務(wù)介紹

中信銀行金融同業(yè)業(yè)務(wù)以銀行、證券公司、財(cái)務(wù)公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、金融租賃公司、期貨公司八類客戶為經(jīng)營(yíng)核心，在經(jīng)營(yíng)模式上，引入并優(yōu)化了“服務(wù)流動(dòng)性管理、加強(qiáng)客戶關(guān)系維護(hù)、兼顧盈利性要求”的經(jīng)營(yíng)和管理理念；在發(fā)展策略上，重點(diǎn)做好同業(yè)負(fù)債、同業(yè)借款、票據(jù)等傳統(tǒng)同業(yè)業(yè)務(wù)，穩(wěn)妥有序推進(jìn)同業(yè)投資、清算代理等創(chuàng)新業(yè)務(wù)；在定價(jià)管理上，通過主動(dòng)資產(chǎn)負(fù)債配置、動(dòng)態(tài)調(diào)整FTP等策略，構(gòu)建了較為靈活的市場(chǎng)定價(jià)體系；在經(jīng)營(yíng)策略上，既加強(qiáng)與各類銀行機(jī)構(gòu)的合作，又積極拓展與證券、基金、期貨等非銀機(jī)構(gòu)的合作，實(shí)現(xiàn)多樣化經(jīng)營(yíng)。通過優(yōu)化營(yíng)銷體系，豐富同業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)，中信銀行金融同業(yè)部已基本實(shí)現(xiàn)了主流同業(yè)產(chǎn)品的全覆蓋，與同業(yè)客戶建立了共贏的合作模式。

同業(yè)存款

指其他銀行類金融機(jī)構(gòu)及非銀類金融機(jī)構(gòu)在我行開立非用于日常結(jié)算、清算用途的賬戶，按照約定的金額、利率、期限將人民幣資金存入該賬戶的定期存款業(yè)務(wù)。

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存放同業(yè)

指我行在其他銀行類金融機(jī)構(gòu)開立非用于日常結(jié)算、清算用途的賬戶，在有效授信額度范圍內(nèi)，按照約定的金額、利率、期限將人民幣資金存入該賬戶的業(yè)務(wù)。

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同業(yè)借款

指我行向具備業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)借出人民幣資金的業(yè)務(wù)。

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同業(yè)投資

我行購買（或委托其他金融機(jī)構(gòu)購買）同業(yè)金融資產(chǎn)或基于同業(yè)信用的特定目的載體的投資行為。

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資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

我行作為同業(yè)資產(chǎn)出讓方，通過與資產(chǎn)受讓方簽署《同業(yè)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（出讓）協(xié)議》，出讓同業(yè)資產(chǎn)債權(quán)及其他相關(guān)權(quán)利的行為，我行同業(yè)資產(chǎn)定義為債務(wù)人為金融機(jī)構(gòu)，根據(jù)合同約定由該金融機(jī)構(gòu)向債權(quán)人（我行）還本付息所形成的資產(chǎn)，包括但不限于本外幣同業(yè)借款、存放同業(yè)、同業(yè)代付/償付等同業(yè)類融資工具。

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票據(jù)資管

票據(jù)資管：是我行以直接或間接方式持有的定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，即我行通過支付對(duì)價(jià)，從轉(zhuǎn)讓人手中受讓既有的資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下的收益權(quán)，其基礎(chǔ)資產(chǎn)為票據(jù)資產(chǎn)。
我們所提供的產(chǎn)品/服務(wù)
資金托管
票據(jù)托管
資管轉(zhuǎn)讓

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票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：是指持有票據(jù)的金融機(jī)構(gòu)為了融通資金，在票據(jù)到期日之前將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)，由其收取一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。

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票據(jù)直融

票據(jù)直融：票據(jù)直融是我行以間接方式持有的定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，即我行通過支付對(duì)價(jià)，從轉(zhuǎn)讓人手中受讓既有的資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下的收益權(quán)，其基礎(chǔ)資產(chǎn)為企業(yè)客戶持有的未到期的銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。
解決企業(yè)貸款額度受限、貸款排隊(duì)及授信問題
解決企業(yè)客戶票據(jù)直貼受限問題

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代理開立銀行承兌匯票

中信銀行作為承兌人和代理人，接受金融同業(yè)客戶的委托，為金融同業(yè)客戶代理開立銀行承兌匯票服務(wù)。

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代理開立信用證

是指我行作為代理人，接受其他金融機(jī)構(gòu)或大型集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱委托人）的委托，在由委托人承擔(dān)其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的前提下，代理委托人為其客戶辦理國(guó)際或國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，即我行按照委托人的要求以自己為開證行為委托人的客戶對(duì)外開立信用證，委托人對(duì)我行承擔(dān)償付責(zé)任。

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代理開立涉外保函

是指我行作為代理人，接受其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱委托人）的委托，在由委托人承擔(dān)其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的前提下，我行根據(jù)委托人申請(qǐng)或根據(jù)委托人開出的以我行為受益人的反擔(dān)保函，為其客戶開立涉外保函（包括涉外保函和備用信用證），委托人向我行償付保函項(xiàng)下賠付款項(xiàng)、利息和費(fèi)用。

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外匯清算代理

中信銀行獲得上海清算所人民幣外匯交易綜合清算會(huì)員資格后，代理非上海清算所人民幣外匯交易清算會(huì)員的機(jī)構(gòu)參加外匯交易中央對(duì)手清算的業(yè)務(wù)處理過程，具體業(yè)務(wù)品種包括人民幣外匯即期詢價(jià)交易、人民幣外匯掉期詢價(jià)交易及人民幣外匯遠(yuǎn)期詢價(jià)交易。

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電票代理接入

中信銀行作為ECDS（人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)）的直連接入機(jī)構(gòu)，依托行內(nèi)的系統(tǒng)渠道，可向尚未接入ECDS的聯(lián)社提供ECDS的代理接入服務(wù)，以中信銀行系統(tǒng)為業(yè)務(wù)處理平臺(tái)，辦理電子商業(yè)匯票可實(shí)現(xiàn)包括承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、提示付款及追索等所有的票據(jù)行為。

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證券交易交易結(jié)算資金存管服務(wù)

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將客戶的證券交易結(jié)算資金委托我行單獨(dú)立戶進(jìn)行存管,我行按照《中華人民共和國(guó)證券法》等法律、法規(guī)要求提供賬戶管理、現(xiàn)金存取、資金匯劃等服務(wù)的業(yè)務(wù)。

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融資融券信用資金存管服務(wù)

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將客戶的信用交易擔(dān)保資金委托商業(yè)銀行單獨(dú)立戶進(jìn)行存管,我行按照《中華人民共和國(guó)證券法》等法律、法規(guī)要求提供賬戶管理、現(xiàn)金存取、資金匯劃等服務(wù)的業(yè)務(wù)。

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銀衍轉(zhuǎn)賬服務(wù)

我行和證券公司等股票期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)接受投資者的委托，將其資金在證券公司等股票期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指定的期權(quán)保證金專用賬戶和客戶銀行結(jié)算賬戶之間定向、實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)，同時(shí)證券公司等股票期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)調(diào)整期權(quán)投資者在其開立的期權(quán)保證金賬戶余額的業(yè)務(wù)。

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網(wǎng)上一步式簽約服務(wù)

在三方存管業(yè)務(wù)下，我行與證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，可直接通過證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上客戶端指定我行作為存管銀行。

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銀證資管業(yè)務(wù)合作及渠道合作

積極拓展與證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及證券資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的廣泛業(yè)務(wù)合作，包括各類投資融資、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、渠道對(duì)接、平臺(tái)搭建類合作。

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期貨保證金存管業(yè)務(wù)

期貨保證金存管業(yè)務(wù)：銀行根據(jù)相關(guān)條例規(guī)定，憑借及時(shí)、安全、高效的資金匯劃系統(tǒng)支持，為期貨公司等金融機(jī)構(gòu)及投資者提供客戶交易結(jié)算服務(wù)。

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標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押授信

標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押授信：借款人以其持有的標(biāo)準(zhǔn)倉單作為質(zhì)押物向商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，用于正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)需要的短期融資方式。

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期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)

期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)是指：銀行作為第三方，依據(jù)法律法規(guī)和托管合同規(guī)定，代表資產(chǎn)所有人的利益，從事托管期貨資產(chǎn)保管、辦理托管資產(chǎn)名下資金清算、進(jìn)行托管資產(chǎn)會(huì)計(jì)核算和估值，監(jiān)督管理人投資運(yùn)作，以確保資產(chǎn)委托人利益，并收取托管費(fèi)的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
詳情請(qǐng)咨詢各分行資產(chǎn)托管部或金融同業(yè)部

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協(xié)同服務(wù)期貨投資者

協(xié)同服務(wù)期貨投資者：中信銀行可以與期貨交易所、期貨公司合作，通過對(duì)客戶需求的分析和篩選，共同為期貨行業(yè)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供專業(yè)、全面的金融服務(wù)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，共同為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)助力。
包括期貨保證金存管、標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押授信及期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品托管等業(yè)務(wù)在內(nèi)的一系列綜合金融服務(wù)。

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